Investeren in een tweede woning / vakantiehuis is eng.....of toch niet?
“Hoezo Nils een tweede woning binnen handbereik…..hoe dan ?”
Die vraag kreeg ik afgelopen weken een aantal keren voorgelegd, met daarbij aanvullend: “Ik moet toch minimaal 30% of 40% eigen geld meebrengen als ik in Spanje iets wil kopen?”
Op de eerste plaats is het benodigde eigen geld minimaal 20% van de verkoopwaarde plus +/- 10% bijkomende kosten, dus totaal 30% (Canarische Eilanden).
Wat sommige mensen zich niet realiseren is dat overwaarde op de eigen woning in Nederland ook eigen geld is. Als je een tweede woning in Spanje wil kopen kun je het “eigen geld” wat benodigd is, ook verkrijgen door je hypothecaire lening te verhogen of een extra hypothecaire lening af te sluiten o.b.v de overwaarde van je woning in Nederland, mits de bank je inkomen toereikend vind om de extra lasten te dragen.
𝐓𝐢𝐩: 𝘐𝘯 𝘴𝘰𝘮𝘮𝘪𝘨𝘦 𝘨𝘦𝘷𝘢𝘭𝘭𝘦𝘯 𝘬𝘢𝘯 𝘩𝘦𝘵 𝘪𝘯𝘵𝘦𝘳𝘦𝘴𝘴𝘢𝘯𝘵 𝘻𝘪𝘫𝘯 𝘰𝘮 𝘥𝘦 𝘰𝘷𝘦𝘳𝘪𝘨𝘦 80% 𝘯𝘪𝘦𝘵 𝘷𝘰𝘭𝘭𝘦𝘥𝘪𝘨 𝘵𝘦 𝘧𝘪𝘯𝘢𝘯𝘤𝘪𝘦𝘳𝘦𝘯 𝘮𝘦𝘵 𝘰𝘷𝘦𝘳𝘸𝘢𝘢𝘳𝘥𝘦 𝘰𝘱 𝘫𝘦 𝘸𝘰𝘯𝘪𝘯𝘨 𝘪𝘯 𝘕𝘦𝘥𝘦𝘳𝘭𝘢𝘯𝘥, 𝘮𝘢𝘢𝘳 𝘮𝘦𝘵 𝘦𝘦𝘯 𝘚𝘱𝘢𝘢𝘯𝘴𝘦 𝘩𝘺𝘱𝘰𝘵𝘩𝘦𝘤𝘢𝘪𝘳𝘦 𝘭𝘦𝘯𝘪𝘯𝘨. 𝘚𝘱𝘢𝘯𝘫𝘦 𝘬𝘦𝘯𝘵 𝘨𝘦𝘦𝘯 𝘩𝘺𝘱𝘰𝘵𝘩𝘦𝘦𝘬𝘳𝘦𝘯𝘵𝘦𝘢𝘧𝘵𝘳𝘦𝘬, 𝘦𝘤𝘩𝘵𝘦𝘳 𝘩𝘺𝘱𝘰𝘵𝘩𝘦𝘦𝘬𝘭𝘢𝘴𝘵𝘦𝘯 𝘮𝘰𝘨𝘦𝘯 𝘸𝘦𝘭 𝘸𝘰𝘳𝘥𝘦𝘯 𝘢𝘧𝘨𝘦𝘵𝘳𝘰𝘬𝘬𝘦𝘯 𝘷𝘢𝘯 𝘥𝘦 𝘩𝘶𝘶𝘳𝘪𝘯𝘬𝘰𝘮𝘴𝘵𝘦𝘯 𝘷𝘢𝘯 𝘦𝘦𝘯 𝘵𝘸𝘦𝘦𝘥𝘦 𝘸𝘰𝘯𝘪𝘯𝘨 𝘸𝘢𝘢𝘳𝘥𝘰𝘰𝘳 𝘫𝘦 𝘮𝘪𝘯𝘥𝘦𝘳 𝘪𝘯𝘬𝘰𝘮𝘴𝘵𝘦𝘯𝘣𝘦𝘭𝘢𝘴𝘵𝘪𝘯𝘨 𝘣𝘦𝘵𝘢𝘢𝘭𝘥 𝘪𝘯 𝘚𝘱𝘢𝘯𝘫𝘦 (19% 𝘷𝘰𝘰𝘳 𝘌𝘜 𝘪𝘯𝘸𝘰𝘯𝘦𝘳𝘴).
Nog een aantal feitjes waarom de Canarische Eilanden, naast het jaarrond aangename klimaat, een interessante optie is om te investeren in een vakantiewoning t.o.v. de Balearen (o.a. Ibiza) of het vaste land van Spanje:
overdrachtsbelasting bestaande woning op de Canarische 6,5% versus 8%-10% Balearen/vaste land BTW op nieuwbouw op de Canarische 7% versus 10% Balearen/vaste land Financieringsmogelijkheid tot 80% van aankoopwaarde versus (veelal) 70% Balearen/vaste land
𝐓𝐢𝐩: 𝘙𝘢𝘢𝘥𝘱𝘭𝘦𝘦𝘨 𝘢𝘭𝘵𝘪𝘫𝘥 𝘦𝘦𝘯 𝘧𝘪𝘯𝘢𝘯𝘤𝘪𝘦𝘦𝘭 𝘢𝘥𝘷𝘪𝘴𝘦𝘶𝘳 𝘰𝘮 𝘫𝘰𝘶𝘸 𝘦𝘪𝘨𝘦𝘯 𝘴𝘱𝘦𝘤𝘪𝘧𝘪𝘦𝘬𝘦 𝘴𝘪𝘵𝘶𝘢𝘵𝘪𝘦 𝘨𝘰𝘦𝘥 𝘪𝘯 𝘬𝘢𝘢𝘳𝘵 𝘵𝘦 𝘣𝘳𝘦𝘯𝘨𝘦𝘯 𝘦𝘯 𝘥𝘦 𝘷𝘦𝘳𝘴𝘤𝘩𝘪𝘭𝘭𝘦𝘯𝘥𝘦 𝘰𝘱𝘵𝘪𝘦𝘴 𝘥𝘰𝘰𝘳 𝘵𝘦 𝘳𝘦𝘬𝘦𝘯𝘦𝘯.
vakantiehuis investeren canarischeeilanden vastgoed lanzarote vakantiewoning propertymanagement
